楽天証券とSBI証券を11項目で比較！つみたてNISAなどの知りたい情報を網羅

2023年12月10日

本記事は2023年11月6日に更新しました。

こんにちは、ひさ（@hisa_fire)です。

楽天証券とSBI証券どっちにしたらいい？
両者を項目ごとに比較してほしい

この記事ではこんな悩みを解決できます。

ひさ

楽天証券は日経新聞やマネー本が無料で読めるので初心者におすすめ。SBI証券は豊富な商品数とクレカ積立でポイントがザクザク貯まります。

この記事の内容

楽天証券とSBI証券を11項目で比較
楽天証券がおすすめな人
SBI証券がおすすめな人
オリコン顧客満足度

この記事を読めば楽天証券とSBI証券のどちらで口座開設すべきか決められます。

投資初心者は日経新聞やマネー本が無料で読める楽天証券がおすすめ。日経新聞は年間5万円ほどかかりますから無料で読めるのはお得ですよね。

まずは無料で口座開設するところからスタートさせましょう。

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楽天証券とSBI証券を11項目で比較

楽天証券とSBI証券を比較する上で気になる11項目で比較しました。比較項目は以下の通り

つみたてNISA
ポイントサービス
情報収集のしやすさ
手数料
クレカ積立
投資信託
iDeCo
単元未満株
IPO
スマホアプリ
銀行口座との連携

1.つみたてNISA

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	楽天証券口座開設はこちら	SBI証券口座開設はこちら
積立最低額	100円	100円
取扱商品数	203種類	210種類
積立頻度	毎日/毎月	毎日/毎週/毎月
買付手数料	無料	無料

楽天証券とSBI証券の両者とも200種類以上の銘柄を取り扱っており、買付手数料は無料です。

両者ともコスパよくつみたてNISAを始められますが、どちらか迷ったら全証券会社でつみたてNISAのシェアが55％ある楽天証券がおすすめです。

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2.ポイントサービス

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	楽天証券口座開設はこちら	SBI証券口座開設はこちら
ポイント投資対象	つみたてNISA 投資信託日本株外国株	つみたてNISA 投資信託
貯まるポイント	楽天ポイント	Tポイント dポイント Pontaポイント Vポイント JALのマイル

ポイントサービスに関しては楽天証券に軍配です。ポイント投資の対象も幅広いですし、楽天証券で投資をしていると楽天市場での買い物のポイント倍率も＋1倍になります。

楽天ポイントではなくTポイントやVポイントを貯めたい人はSBI証券がおすすめです。

3.情報収集のしやすさ

情報収集で比べると圧倒的に楽天証券が便利です。なぜなら日経新聞やマネー本が無料で読めるからです。日経新聞は普通に購読すると年間5万円以上かかりますから使わないと損ですよね。

ひさ

僕のポストではおすすめのマネー本30選も紹介していますのでぜひ読んでみてください！
無料で読めるマネー本30冊

4.手数料

約定ごとにかかる手数料について見ていきましょう

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証券会社	5万円まで	10万円まで	20万円まで	50万円まで	100万円まで
楽天証券	55円	99円	115円	275円	535円
SBI 証券	55円	99円	115円	275円	535円

手数料は体系はどちらも一緒ですね。人気トップ2の証券会社だけあって手数料水準はどちらも業界最安水準です。

投資信託やETFなど手数料が無料の取引も多数あります。

楽天証券で手数料無料の取引

手数料0円ETF
投資信託
国内株式取引手数料
かぶミニ（単元未満株取引）
デイトレード「いちにち信用」

SBI証券で手数料無料の取引

投資信託・外貨建てMMF申し込み手数料
米国株式・米国ETF
国内株式スタンダードプラン
国内株式アクティブプラン
PTS取引
IPO/PO立会外分売
単元未満株（s株）
SBIラップ申込手数料

5.クレカ積立

クレカ積立のポイント付与率で言うとSBI証券に軍配です。SBI証券で三井住友カードを使ってクレカ積立をすると年会費は高くなりますが、最大還元率が5％になります。

SBI証券×三井住友カードの一覧表↓

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カード種類	クレカ積立ポイント付与率	年会費
三井住友カード　NL	0.5％	永年無料
三井住友カードゴールド　NL	1.0％	5,500円（税込） ※年100万円以上利用で　翌年以降無料
三井住友カードプラチナプリファード	5.0％	33,000円（税込）

楽天カード積立のポイント付与率はSBI証券×三井住友カードに劣りますが、楽天市場でのポイントが+1倍になるので楽天カードユーザーなら楽天証券一択でしょう。

楽天カードの一覧表↓

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カード名	クレカ積立ポイント付与率	年会費
楽天カード	0.5％	永年無料
楽天ゴールドカード	0.75％	2,200円
楽天プレミアムカード	1.0％	11,000円

6.投資信託

	楽天証券口座開設はこちら	SBI証券口座開設はこちら
取扱い銘柄数	2,559種類	2,596種類
買付手数料	無料	無料
ポイント投資	◯	◯

取扱い銘柄や買付手数料でほとんど差はありませんが、SBI証券には投資信託の残高によってポイントが貯まる投信マイレージというサービスがお得で指定銘柄を持っていると残高に対して最大0.25％のポイントが貯まります。

楽天にも投信残高プログラムというサービスがありますが、最大でもポイント付与率は0.0341％なのでSBI証券に比べると劣るかと。

7.iDeCo

	楽天証券口座開設はこちら	SBI証券口座開設はこちら
加入手数料	2,829円	2,829円
口座管理手数料	月171円	月171円
信託報酬（国内株式）	0.09889%	0.132％以内
信託報酬（海外株式）	0.09889%	0.05775%以内
取扱商品数	32銘柄	38銘柄

信託報酬とは投資信託の管理手数料のことです。

SBI証券では低コストで人気が高いeMAXIS slimシリーズを取り扱っていますが、楽天証券では取り扱っていません。

iDeCoは取扱い銘柄が多く低コストのSBI証券がおすすめです。

8.単元未満株

	楽天証券口座開設はこちら	SBI証券口座開設はこちら
サービス名	かぶミニ	S株
取扱銘柄数	約3,800	約1,000
購入手数料	無料	無料
売却手数料	無料	無料
スプレッド	0.22％	なし

楽天証券、SBI証券ともに単元未満株の手数料が無料化されました。ただし楽天証券の方にはスプレッドがかかるのでコスト面でSBI証券のほうが優勢です。

9.IPO

IPOとは「新規公開株」のことで未上場の株式が証券取引所に上場することです。購入することで値上がりが期待できます。

	楽天証券口座開設はこちら	SBI証券口座開設はこちら
2021年IPO実績	74社	122社
2022年IPO実績	65社	89社

SBI証券ではIPOの取扱い実績が業界No. 1です。楽天証券も少ないわけではありませんが、SBI証券には敵いません。

SBI証券ではIPOの抽選に外れても次回の抽選確率がアップする「IPOチャレンジポイント」があるので、IPO投資がしたい人はSBI証券がおすすめです。

10.スマホアプリ

楽天証券では日本株でも外国株でも1つのアプリで管理できますが、SBI証券は日本株と外国株でアプリが異なるので少し不便に感じるかもしれません。

11.銀行口座との連携

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提携銀行	楽天銀行	住信SBIネット銀行
サービス名	マネーブリッジ	SBIハイブリッド預金
適用金利	年0.10％（300万円まで）	年0.01％